Diverzifikácia portfólia – kľúčová stratégia pre investora počas zvýšenej volatility trhov

Pokles trhu môže byť často veľmi znepokojujúcim momentom pre investora, ale správne zvolená stratégia môže dopomôcť prežiť nečakanú búrku na kapitálovom trhu. Naši erudovaní investiční poradcovia a agenti vedia slovenským investorom podať ochrannú ruku včas a previesť ich cez „turbulentné“ obdobie na trhu pri výskyte zvýšenej volatility.

Poďme sa teda spolu ponoriť do toho, ako pomôcť investorom udržať kurz a zvládnuť tak spomínané výkyvy trhov. Pretože si nemôžeme byť nikdy istí, čo trh v každom okamihu urobí, nemôžeme zabudnúť na dôležitosť dobre diverzifikovaného portfólia za akýchkoľvek trhových podmienok. Na zavedenie správnej investičnej stratégie, ktorá zmierňuje potenciálne straty na „medveďom trhu“, investičná komunita odkazuje to isté, čo hlási i trh s nehnuteľnosťami pri kúpe domu, či bytu: „poloha, poloha, poloha“. Jednoducho povedané, nikdy by ste nemali dávať všetky vajíčka do jedného košíka. Toto je ústredná téza, na ktorej spočíva i náš koncept PHOENIX INVESTOR diverzifikácie!

V nižšie uvedenom obrázku sú príklady našich 4 typov diverzifikovaných investičných stratégií, ktoré sú odporúčané jednotlivým investorom podľa miery akceptácie rizika, stanoveného horizontu a doterajších investičných skúseností. 

*ide o ilustračné rozloženie portfólia –  source Phoenix Investor 

5 tipov, ktoré vám pomôžu s diverzifikáciou:


1. Rozširujte bohatstvo a majetok 

Pravidelné investovanie do akcií môže byť úžasné, ale pozor, nikdy nedávajte všetky svoje peniaze iba do jednej akcie alebo jedného sektora. Zvážte vytvorenie vlastného virtuálneho investičného fondu investovaním do niekoľkých spoločností, ktoré poznáte, ktorým dôverujete a dokonca ich využívate vo svojom každodennom živote. Výber a investovanie do akcií však nie je jedinou vecou, ​​ktorú je potrebné zvážiť. Môžete tiež investovať i do komodít ako vzácne kovy – zlato, podielových fondov a fondov obchodovaných na burze (ETF), realitných fondov alebo priame investície do nehnuteľností. A neostaňte len pri svojej vlastnej domovskej základni. 

2. Berte v zreteľ indexové alebo dlhopisové fondy 

Možno budete chcieť zvážiť pridanie indexových fondov alebo fondov s pevným výnosom do svojho investičného mixu. Investovanie do cenných papierov, ktoré sledujú rôzne indexy, predstavuje vynikajúcu dlhodobú diverzifikačnú investíciu pre vaše portfólio. Pridaním niektorých riešení s pevným výnosom ďalej zaisťujete svoje portfólio pred volatilitou a neistotou trhu. Tieto prostriedky sú často dodávané s nízkymi poplatkami, t.j. nižšia nákladovosť na správu a prevádzku.

Jednou z existujúcich nevýhod indexových fondov je ich pasívne riadený charakter. Indexové investovanie je spravidla lacné, ale na neefektívnych trhoch môže byť neoptimálne. Aktívny manažment v podielových fondoch môže byť veľmi výhodný na turbulentných trhoch alebo „bondmarketoch“ s fixným príjmom, najmä v náročných ekonomických obdobiach.

3. Pokračujte pravidelne v budovaní svojho portfólia 

Pridajte pravidelnosť do svojich investícií cez schémy tzv. S.I.P. – systematické investičné plány. Ak máte k dispozícií 10 000 € na investovanie, použite čaro priemerovania cien cez výhody C.A.E. a pravidelných úložiek. Tento prístup sa používa na vyhladenie vrcholov a poklesov vytvorených volatilitou trhu. Cieľom tejto stratégie je znížiť investičné riziko investovaním rovnakého množstva peňazí počas určitého časového obdobia. Pri priemerovaní nákladov investujete peniaze pravidelne do určeného portfólia cenných papierov. Pomocou tejto stratégie kúpite oveľa viac akcií, keď sú ceny nízke a menej, keď sú ceny vysoké.

4. Vedieť, kedy sa dostať von

Pravidelný nákup a držanie akcií, či fondov a priemerovanie nákladov sú veľmi racionálne, efektívne a zdravé stratégie. Ale to, že máte nakúpené investície cez „autopilota“ neznamená, že by ste mali ignorovať vývoj na trhoch. Sledujte svoje investície v pravidelných cykloch a držte krok s akýmikoľvek zmenami v celkových trhových podmienkach. Budete chcieť vedieť, čo sa deje so spoločnosťami, do ktorých investujete. Vďaka tomu budete tiež vedieť, kedy je načase znížiť straty, predať a prejsť k ďalšej investícii. Tak ako surfer nepoužíva stále len jednu vlnu, aj vy sa viete v investičnom mori povoziť na nových príležitostných investičných „surferských vlnách“. 

5. Dávajte si pozor na extrémne provízie

Stará premisa, že kvalita niečo stojí, je pochopiteľná, avšak dávajte si pozor čo dostanete za poplatky, ktoré platíte investičným spoločnostiam a portfólio manažérom. Niektoré firmy si účtujú okrem vstupných aj mesačné poplatky, iné zase aj transakčné poplatky. Tieto sa môžu vo vašom konečnom súčte určite dosť nasčítať a zásadným spôsobom ponížiť celkový efekt a výnos investície. Uvedomte si, čo platíte a čo za to dostanete. Pamätajte si, že i najlacnejšia voľba nie je vždy tá najlepšia.

Na záver nedá mi podotknúť, že investovanie môže a malo by byť zábavné, a popri tom vie byť aj edukačné, poučné a obohacujúce. Vďaka disciplinovanému prístupu a využívaniu stratégií diverzifikácie, pravidelných nákupov a držania sa priemerovania nákladov sa vám investovanie v spolupráci s našou spoločnosťou Phoenix Investor môže vyplatiť aj v tých najhorších časoch.

Ing. Ivan Duvač
Education manager - Phoenix Investor SK

Kategórie
Najčítanejšie

Aký dopad má pandémia a kríza na spotrebiteľské správanie našich investorov?

Roman Cach: Najlepším rozhodnutím bolo vstúpiť do sveta podnikania

Finančné sprostredkovanie a investičné poradenstvo na diaľku v čase pandémie COVID19

Správa majetku podielnikov IS/SS a význam Garančného fondu investícií OCP

Používaním týchto webových stránok súhlasíte s použitím cookies. Viac informácií

Súbory cookies na týchto webových stránkach sú nastavené tak, aby Vám ponúkli čo najlepší obsah. Ak ste klikli na tlačidlo Súhlasím, alebo budete tieto webové stránky naďalej používať bez toho, aby ste zmenili nastavenie svojho prehliadača, budeme to považovať za Váš súhlas s použitím cookies.

Zatvoriť