Světový den investičních fondů - 19. duben

SVETOVÝ DEŇ INVESTIČNÝCH FONDOV POMÁHA V POPULARIZÁCII KOLEKTÍVNEHO INVESTOVANIA V SR A ČR – 19. APRÍL

Od založenia vôbec prvého investičného fondu na svete uplynie tento rok 246 rokov, myšlienka kolektívneho investovania (KI) však pretrvala a získava čoraz viac na popularite celosvetovo, ale  i u nás v SR i ČR, o čom svedčí počet podielových a investičných fondov vo svete, a tiež celkový objem majetku (AUM), ktorý pre svojich klientov spravujú investičné a správcovské spoločnosti. Na konci roka 2020 bolo vo svete takmer 138-tisíc rôznych typov investičných fondov KI s bilančnou sumou AUM 55 biliónov EUR.

Svetový deň investičných fondov od roku 2012 začalo ako prvé oslavovať Nemecko, o rok neskôr Rakúsko a v roku 2014 sa pripojilo Slovensko s Českou republikou. Cieľom bolo zvýšiť celkové povedomie o investovaní do podielových fondov a investičných nástrojov, poskytnúť verejnosti viac informácií o investičných možnostiach a ich benefitoch a poskytnúť investorom zázemie pre lepšie rozhodovanie o ich investíciách a dostať do väčšieho povedomia základné črty a výhody podielových fondov.

POHĽAD DO HISTÓRIE – VZNIK PRVÉHO PODIELOVÉHO FONDU

19. apríla 1743 sa narodil Adriaan van Ketwich, holandský obchodník považovaný za zakladateľa investičných fondov. V roku 1774 založil prvý prvý investičný fond pod názvom Eendragt maakt Magt (v jednote je sila) pre občanov, ktorí nakladali skromnejšími finančnými prostriedkami. Uzavretý podielový fond investoval do dlhopisov vlád, bánk a úverov plantáží v Západnej Indii.

Prvý podielový fond vznikol z podnetu finančnej krízy, ktorá vypukla v Európe začiatkom roka 1770. Britská Východoindická spoločnosť si zapožičala veľký obnos financií na podporu svojich koloniálnych záujmov, najmä v Severnej Amerike. Klesajúce príjmy a vysoké náklady z kolonizácie speli do nutnosti záchrany spoločnosti Britskou štátnou pokladnicou, čoho následky  bolo cítiť po celom svete. V tej dobe malo podobné problémy aj  Holandsko. Preto v roku 1774 holandský obchodník Adriaan van Ketwich, predvídavo začal zbierať financie od viacerých ľudí a ako prvý na svete vytvoril investičný fond. Finančné riziko hlavne pre malých investorov bolo obmedzené tým, že  investície boli rozložené medzi európske krajiny a americké kolónie, kde investície boli zabezpečené výnosmi z plantáží.

Kolektívne investovanie odvtedy prešlo značnými zmenami, najmä čo sa týka vzniku legislatívneho rámca, rôznorodosti jednotlivých typov fondov a aj spôsobu zhodnocovania úspor verejnosťou. Investíciami do podielových fondov, ale i ETF, sa môže pochváliť čoraz viac Slovákov i Čechov. Výhodami investovania do fondov KI – podielových fondov a ETF je pomerne rýchla dostupnosť peňazí 

  • likvidita, 
  • neviazanosť investície,
  • možnosť pravidelne investovať,
  • možnosť dosiahnuť atraktívne výnosy a prehľadnosť,

VÝSLEDKY KOLEKTÍVNEHO INVESTOVANIA V SR A ČR

Investovanie do fondov KI, t. j. podielových fondov a ETF, už ani na Slovensku či v Českej republike nie je nič výnimočné. Objavuje ho stále viac ľudí a investorov. Pri príležitosti Svetového dňa investičných fondov je dobré sa pozrieť  trochu do štatistík k 9. 4. 2021:

Zdroj: www.ass.sk

Za pozornosť zo štatistík rozhodne stojí informácia z grafu o priemernom 3-ročnom zhodnotení akciových fondov na priemernej anualizovanej úrovni 10,58%. A samozrejme keďže naša spoločnosť PHOENIX INVESTOR ako jedna z mála spoločností na Slovensku sprostredkováva predaj fondov, cez investičnú platformu MOVENTUM, jedného z najväčších z TOP 5 svetových správcov FRANKLIN TEMPLETON, ktorého vlajková loď – fond FRANKLIN TECHNOLOGY FUND sa stal absolútnym víťazom TOP FOND 2020 v kategórii akciových fondov na SR , s výnosom za 3 roky 29,33% p.a. a s výnosom kumulatívne za posledných 5 rokov +258,93% k 16.4.2021.

Postoj Slovákov k investovaniu do podielových fondov, akcií či dlhopisov sa podľa našej skúsenosti za posledné roky našej existencie výrazne zlepšuje, a aj Svetový deň fondov pripomína, že investovanie by nemalo byť vnímané iba ako niečo okrajové, pretože sa týka každého z nás. Rovnako ako sa každého z nás týka inflácia, ktorá znižuje reálnu hodnotu úspor, tak ak naši klienti chcú reálnu hodnotu svojich peňazí ochrániť, musia sa poobzerať aj za inými možnosťami zhodnocovania peňazí, než sú bežné sporiace či termínované účty. A tu je naša úloha ako expertov na investičné poradenstvo na trhu finančného sprostredkovania. 

Celkový objem investíciíČR na konci roka 2020 dosiahol viac ako 1,66 bilióna CZK. Ide o peniaze, ktoré ľudia či inštitúcie zverili správcom aktív v Českej republike alebo ich prostredníctvom správcom aktív v zahraničí. Pre porovnanie – výdavky štátneho rozpočtu na rok 2020 boli stanovené na 1,9 bilióna korún a príjmy na 1,4 bilióna korún. „Napriek mimoriadne divokému minuloročnému vývoju sa objem domácich investícií zvýšil ako vplyvom prílivu nových prostriedkov, tak aj vďaka rastu skoro všetkých tried aktív. V medziročnom porovnaní teda objem investícií vzrástol takmer o 6 %,“ vyhlásil predseda AKAT Martin Řezáč.

Asset Management v ČR 2020

Zdroj: https://www.akatcr.cz

Súčasná krízová situácia okolo pandemického vírusu COVID-19 sa podpisuje pod zvýšenú kolísavosť aktív. Myslím si však, že napriek tomu existuje stále dostatok dôvodov, ktoré v nás vzbudzujú optimizmus a prílev nových investorov a nových peňazí na kapitálový trh.

Na záver PHOENIX INVESTOR radí zopár tipov, ako bezpečne preplávať súčasnými turbulentnými vodami kapitálových trhov, alebo čo (ne)robiť, keď sú trhy značne rozkolísané:

  • nepodliehajte emóciám,
  • dodržujte investičný horizont,
  • držte sa svojej investičnej stratégie,
  • pravidelne investujte, a neustále pokračujte.

Ing. Ivan Duvač

Education Manager – Phoenix Investor Group

Dôležité právne informácie – Disclaimer

Kategórie
Najčítanejšie

PHOENIX INVESTOR RADÍ – Pozor na zlé investičné rozhodnutia investorov pri kúpe podnikových dlhopisov – tzv. corporate bonds!

Světový den investičních fondů - 19. duben

SVETOVÝ DEŇ INVESTIČNÝCH FONDOV POMÁHA V POPULARIZÁCII KOLEKTÍVNEHO INVESTOVANIA V SR A ČR – 19. APRÍL

Pozor na investiční rizika spojená s koupí různých kryptoaktiv

PHOENIX INVESTOR RADÍ – Pozor na investičné riziká spojené s kúpou rôznych kryptoaktív!

Magický trojúhelník - důležitý element při volbě úspěšné investiční strategie

MAGICKÝ TROJUHOLNÍK AKO DÔLEŽITÝ ELEMENT PRI VOĽBE ÚSPEŠNEJ INVESTIČNEJ STRATÉGIE S PHOENIX INVESTOR

Používaním týchto webových stránok súhlasíte s použitím cookies. Viac informácií

Súbory cookies na týchto webových stránkach sú nastavené tak, aby Vám ponúkli čo najlepší obsah. Ak ste klikli na tlačidlo Súhlasím, alebo budete tieto webové stránky naďalej používať bez toho, aby ste zmenili nastavenie svojho prehliadača, budeme to považovať za Váš súhlas s použitím cookies.

Zatvoriť